Analista AML Transaction Monitoring Analyst – Financial Crime.

¡Hola!

En MBC seguimos creciendo y ahora buscamos un/a AML Transaction Monitoring Analyst – Financial Crime.

Sobre MBC

May Business Consulting es una empresa de consultoría internacional que ofrece asesoría en transformación digital, gestión del cambio, eficiencia y control. Tenemos un enfoque centrado completamente en el cliente, nos involucramos 100% de manera proactiva para maximizar nuestro valor agregado.

Tenemos oficina en España y Reino Unido.

Trabajamos en proyectos internacionales con entidades financieras, fintechs y startups.

Sobre el perfil

Buscamos un perfil de AML Transaction Monitoring Analyst con experiencia en prevención de blanqueo de capitales (AML), Financial Crime y análisis de transacciones, para colaborar en un importante proyecto dentro del sector bancario.

La posición se integra en la primera línea de defensa y tendrá un papel activo en la gestión del perfil de riesgo de la entidad. Será responsable del análisis diario de alertas de Transaction Monitoring (TM) de clientes de Corporate y Correspondent Banking, incluyendo entidades financieras, instituciones públicas y grandes corporaciones internacionales.

El objetivo principal será detectar y analizar posibles actividades sospechosas relacionadas con blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y sanciones internacionales, garantizando el cumplimiento de los procedimientos internos, requisitos regulatorios y SLAs establecidos.

Funciones:

• Realizar la revisión y análisis diario de alertas de Transaction Monitoring, investigando transacciones, clientes y contrapartes.

• Detectar posibles indicios de Money Laundering (AML), Terrorist Financing (CTF) o actividades relacionadas con sanciones.

• Analizar la actividad transaccional y financiera de clientes internacionales, verificando su coherencia con el perfil del cliente, actividad económica, nivel de riesgo y origen de fondos.

• Realizar investigaciones de Enhanced Due Diligence (EDD) sobre la actividad de clientes globales.

• Investigar operaciones relacionadas con Corporate Banking, Correspondent Banking y transacciones Nostro/Vostro.

• Utilizar sistemas internos, fuentes abiertas, búsquedas en internet y bases de datos especializadas para recopilar y contrastar información.

• Documentar las investigaciones realizadas y elaborar conclusiones fundamentadas sobre la existencia o no de potencial actividad sospechosa.

• Garantizar la correcta trazabilidad, registro y almacenamiento de las revisiones realizadas de acuerdo con las políticas y procedimientos internos.

• Escalar de manera eficiente posibles actividades sospechosas a los equipos correspondientes de AML y Compliance, tanto a nivel local como global.

• Elaborar y elevar reportes internos de operaciones o actividades sospechosas siguiendo los procedimientos establecidos.

• Identificar y escalar posibles vínculos con sanciones internacionales u otras áreas de riesgo de Financial Crime.

• Ejecutar las instrucciones recibidas por parte de AML Compliance Officers o reguladores.

• Realizar controles de Quality Control (QC) y revisiones “4 eyes” sobre las alertas analizadas, incluyendo revisiones de Client Due Diligence (CDD) para clientes corporativos y entidades de banca corresponsal.

• Actuar como referente en materia de AML, proporcionando orientación sobre las acciones de remediación necesarias.

• Colaborar en el desarrollo de formación interna sobre AML/CTF y Sanctions Compliance.

• Preparar informes periódicos y Management Information (MI), incluyendo KPIs y KRIs, así como reportes sobre carga de trabajo y posibles incidencias.

• Contribuir a la mejora continua de los controles de Transaction Monitoring, incluyendo escenarios, umbrales y reportes.

• Participar en la creación, actualización y revisión de procedimientos de Transaction Monitoring.

• Identificar posibles debilidades en procesos y necesidades adicionales de formación.

Requisitos:

• Licenciatura o titulación universitaria.

• Mínimo 2 años de experiencia en investigaciones AML, Financial Crime o disciplinas relacionadas, como investigaciones de fraude.

• Experiencia en procesos de Financial Crime Risk Management, incluyendo gestión de clientes de alto riesgo y evaluaciones periódicas de riesgo.

• Experiencia previa en el sector financiero/bancario.

• Conocimiento de productos y servicios de Corporate Banking y Correspondent Banking.

• Conocimientos de los principales regímenes internacionales de sanciones, incluyendo ONU, US OFAC y Unión Europea.

• Experiencia en Transaction Monitoring, AML, CTF, KYC/CDD y análisis de operaciones sospechosas.

• Buenas capacidades analíticas y de interpretación financiera, con habilidad para transformar información compleja en conclusiones e informes claros.

• Dominio de Microsoft Office, especialmente Excel y PowerPoint.

• Se valorará experiencia con herramientas de Transaction Monitoring y Screening como Norkom, ThetaRay, AMLcheck, Actimize, Dow Jones y World-Check, así como investigación mediante fuentes abiertas.

• Nivel alto de español e inglés, tanto escrito como hablado.

• Excelentes habilidades de redacción de informes en español e inglés, con capacidad para elaborar análisis objetivos, documentados y basados en evidencias.

• Disponibilidad para trabajar en horario de 9:00 a 18:00 h.

Mejor si tienes:

• Proactividad

• Afán de superación.

• Empatía y capacidad de trabajo en equipo.

• Capacidad de aprendizaje y atención al detalle

• Orientación al cliente.

Ofrecemos:

• Paquete retributivo abierto: Nos adaptamos a tu experiencia y expectativas.

• Retribución flexible: seguro médico, cheques restaurante, formación, etc.

• Formación gratuita para ayudarte en tu crecimiento profesional.

• Clases de inglés gratis dependiendo de tu nivel.

• Participar en diversos proyectos interesantes con enfoque internacional y en un sector en continuo crecimiento.

Se valorará positivamente disponer de certificado de discapacidad > 33% La equidad y la diversidad forman parte de nuestra política de contratación de MBC, fomentando un entorno de trabajo inclusivo, respetuoso y orientado al desarrollo del talento.

Lugar: Madrid HÍBRIDO

Únete a una empresa joven de consultoría y continúa con tu crecimiento y desarrollo profesional. Trabaja en proyectos internacionales con buen ambiente de trabajo.

¡Esperamos tu candidatura!